Nimm die Kontrolle über dein Geld: Top 5 Budgeting-Apps für finanzielle Freiheit

Die Verwaltung der Finanzen ist eine der grundlegendsten, aber auch herausforderndsten Aufgaben. Egal, ob du ein berufstätiger Profi, ein Familienoberhaupt oder ein Student bist, das Aufzeichnen deiner Ausgaben ist von Vorteil. Während du dich auf deine Bank verlassen kannst, um deine finanziellen Ziele zu erreichen, haben einige Bankassistenten möglicherweise nicht die besten finanziellen Empfehlungen für dich.

Hier liegt der Kern von Budgeting-Apps, die finanzielle Planungstools bieten. Sie helfen dir, einen Überblick über die Dinge zu bekommen, die du über dein Geld wissen musst. Im Wesentlichen ermöglicht dir ein solides Budget, deine finanziellen Ziele zu erreichen. Während du weiterliest, stellen wir verschiedene Apps vor, die sich auf Budgeting für Anfänger und alle anderen Arten von Nutzern beziehen.

Was kannst du von deinen Budgeting-Apps erwarten?

Das Erreichen finanzieller Freiheit hängt stark von den richtigen Werkzeugen ab. Egal, ob du Budgeting-Apps für Paare oder Einzelpersonen auswählst, das Kennen der wesentlichen Funktionen deiner Geldspar-Apps ist entscheidend. Folgende sind einige grundlegende Elemente, die du bei jeder Budgeting-App, die du installieren möchtest, beachten solltest:

• Kompatibilität. Die App muss dein Gerät unterstützen. Es wird empfohlen, dass Budgeting-Apps mit iOS- und Android-Geräten kompatibel sind.
• Kostenlose Testversion. Budgeting für Anfänger kann überwältigend sein. Natürlich möchtest du als Erstnutzer die App zunächst überprüfen, um zu sehen, ob sie dir gefällt. Kostenlose Versionen oder begrenzte kostenlose Testversionen ermöglichen es Nutzern, die App zu bewerten, bevor sie sich vollständig für ihre Dienste anmelden. Die kostenlosen Testversionen oder kostenlosen Versionen können zeitlich begrenzt oder kontinuierlich sein. Wenn letzteres der Fall ist, kannst du dich entscheiden, bei der kostenlosen Version zu bleiben, wenn sie ausreichende Funktionen für deinen Zweck bietet. Wenn ersteres der Fall ist und du dich entscheidest, nach der kostenlosen Testversion für die App zu bezahlen, finde heraus, ob die Kosten kein Loch in deine Tasche reißen, bevor du mit dem kostenpflichtigen Abonnement fortfährst. Wähle eine App mit einer erschwinglichen kostenpflichtigen Option, damit du Mittel für andere wichtige Geschäftswerkzeuge sparen kannst.
• Bankkontointegration. Die App muss in der Lage sein, deine verschiedenen Bank-, Kredit- und Debitkonten zu verknüpfen. Dies ermöglicht es dir, Ersparnisse und Ausgaben einfach zu verfolgen sowie deine Konten an einem Ort zu verwalten.
• Anpassungsfähigkeit. Reguläre Budgeting-Apps haben voreingestellte Kategorien, die es dir ermöglichen, zu sehen, wo und wie viel du für Transport, Essen usw. ausgibst. Auf diese Weise kannst du Ausgaben einfach überwachen. Ebenso ist es auch schön, eine App zu verwenden, die es dir ermöglicht, diese Kategorien zur Bequemlichkeit anzupassen und umzubenennen.
• Transparenz in Bezug auf Sicherheit. Die besten Budgeting-Apps bieten relativ ausgezeichnete Sicherheitsfunktionen wie Multi-Faktor-Authentifizierung. Es ist am besten, die App zu überprüfen und zu prüfen, ob sie zusätzliche Sicherheitsrichtlinien wie Datenverschlüsselung und Biometrie wie Face ID oder Touch ID bietet.

Ein genauerer Blick auf die Top 5 Budgeting-Apps

Es gibt einfach zu viele Budgeting-Apps heute, und es ist anstrengend, eine auszuwählen. Wir tauchen tiefer in fünf der am häufigsten verwendeten Budgeting-Anwendungen ein, betrachten ihre Funktionen und erfahren mehr über einige ihrer Nachteile. Dies gibt dir eine bessere Vorstellung von der Art der Budgeting-App, die du auf deinen Geräten installieren wirst.

1. Quicken Simplifi

Dies ist eine der idealen Budgeting-Apps für Paare und Haushalte, da sie die Überwachung von Rechnungen, Sparzielen und Cashflow mühelos macht. Während du deine vergangenen Ausgabengewohnheiten aufzeichnest, kannst du deine Budgets anpassen. Mit ihrem erschwinglichen monatlichen Plan kann dies eine App für das Budgeting von Studenten sein. Die App bietet Integration mit deinen Banken, Kreditkarten und mehr. Dies erstellt einen maßgeschneiderten Ausgabenplan basierend auf den vergangenen Finanztransaktionen des Benutzers.

Vorteile

• Bietet einen personalisierten Finanzplan
• Bietet Benachrichtigungen für unerwartete und ungewöhnliche Transaktionen
• Benachrichtigungen für bevorstehende Rechnungen und Abonnements und wenn die Ausgaben nahe am Ausgabenlimit liegen
• Ermöglicht das Hinzufügen mehrerer Personen zum Budget
• Unterstützt iOS- und Android-Geräte

Nachteile

• Keine kostenlose Testversion verfügbar
• Unterschiedliche Abonnementgebühren

Preis

• $3.99/Monat, die jährlich abgerechnet werden (rabattierte Tarife sind für $2.99 pro Monat verfügbar)

2. PocketGuard

Sie sagen, dass PocketGuard ein Alleskönner ist. Diese Budgeting-App ist eine ausgezeichnete Wahl für alle Arten von Nutzern, insbesondere für diejenigen, die persönliche Finanz-Apps als überwältigend empfinden. PocketGuard bietet Geldspartipps, indem es den Betrag des verfügbaren Einkommens berechnet, nachdem die monatlichen Rechnungen bezahlt und die Sparziele erreicht wurden. Du kannst sogar ein persönliches Tortendiagramm aller Ausgaben erhalten, die innerhalb eines bestimmten Zeitraums getätigt wurden.

Vorteile

• Bank- und Kartenintegrationen sind verfügbar
• Verfügbarkeit von Echtzeitausgaben für bestimmte Kategorien
• Ermöglicht das Erstellen personalisierter Budgets und das Setzen von Sparzielen
• Kompatibel mit iOS- und Android-Geräten
• Benutzerfreundliche Oberfläche

Nachteile

• Die kostenlose Version hat begrenzte Funktionen
• Premium-Tools erfordern ein Abonnement

Preis

• $7.99/Monat
• $79.99/Jahr
• $99.99 für ein lebenslanges Abonnement

3. Goodbudget

Wenn du an die traditionelle Umschlag-Budgetierungsmethode gewöhnt bist, dann ist Goodbudget einfach zu navigieren. Dein monatliches Einkommen wird in „Umschläge“ für verschiedene Ausgabenkategorien aufgeteilt. Sobald der Umschlag leer ist, hört das Ausgeben in dieser Kategorie sofort auf. Dies ermöglicht es dir, deine Ausgaben einfach zu planen und jedem Cent einen Zweck zu geben.

Vorteile

• Benutzerfreundlich
• Integriert das traditionelle Umschlag-Teilungssystem
• Ermöglicht ein gemeinsames Konto innerhalb des Haushalts
• Bietet eine kostenlose Version
• Kompatibel mit iOS- und Android-Geräten

Nachteile

• Manuelle Eingabe kann zeitaufwendig sein
• Sicherheitsfunktionen könnten verbessert werden

Preis

• $10/Monat
• $80/Jahr

4. Rocket Money

Du kannst deine Ausgaben automatisch mit Rocket Money überwachen. Die App trennt Transaktionen in verschiedene Ausgabenkategorien und bietet Benachrichtigungen über bevorstehende Gebühren oder wenn das Guthaben bereits niedrig ist. Etwa fünf Millionen Nutzer installieren diese Budgeting-App, um Rocket Money's 256-Bit-Verschlüsselungsprotokoll zu empfehlen, das alle Benutzerdaten sicher macht. Die App ist ideal für diejenigen, die ihr Geld überwachen möchten, aber nicht in die Mikroverwaltung ihrer Investitionen und Finanzen eingreifen möchten.

Vorteile

• Bietet eine kostenlose Version
• Zugänglich über iOS-, Android- und Webplattformen
• Bietet eine ausgezeichnete Schnittstelle und Navigationsdesign
• Verfügbarkeit von Kreditwert- und Nettovermögensverfolgung
• Bietet wertvolle Tabellen und Diagramme

Nachteile

• Premium-Abonnement kann teuer sein
• Schwächere Investitionsverfolgung

Preis

• $6–$12/Monat

5. EveryDollar

Diese Budgeting-App übernimmt die Zero-Based-Budgeting-Mechanik, bei der die Nutzer ermutigt werden, jeden Cent ihres Einkommens einer bestimmten Kategorie zuzuweisen. Du kannst Kategorien wie Versorgung, Schulden und Ersparnisse erstellen und spezifische Budgets für jede festlegen. Dieser Ansatz stellt sicher, dass jedes zugewiesene Geld jeden Monat berücksichtigt wird. EveryDollar ermöglicht auch die Anpassung von Kategorien und Budgetanpassungen, wenn dies erforderlich ist.

Vorteile

• Verfügbar im Web, iOS und Android
• Kostenlose Version und kostenlose Testversion sind verfügbar
• Premium-Abonnement beinhaltet Finanzcoaching
• Bietet eine 14-tägige Testversion
• Funktionen wie Bankverbindung, Gehaltsplanung und benutzerdefinierte Budgetberichte sind verfügbar

Nachteile

• Die manuelle Ausgabenüberwachung in der kostenlosen Version der App kann zeitaufwendig sein
• Abonnement ist für Premium-Funktionen erforderlich

Preis

• $17.99/Monat
• $79.99/Jahr

Zusammenfassung der Top Budgeting-Apps für finanzielle Freiheit

Die folgende Tabelle zeigt eine Vorschau dessen, was du von jeder der in diesem Artikel vorgestellten Budgeting-Apps erwarten kannst. Du kannst die Funktionen vergleichen und beurteilen, welche davon deinem Stil entspricht.

FAQs

Q: Welche Budgeting-App sollte ich für immer kostenlos verwenden?

A: Goodbudget ist eine kosteneffiziente App, da Benutzer sie installieren und ihre Finanzen für immer kostenlos budgetieren können. Es kommt mit Premium-Plänen, wenn du zusätzliche Tools und Funktionen benötigst, aber insgesamt lässt dich die App sie ohne Gebühr für immer verwenden.

Q: Was ist die beste Budgeting-App im Jahr 2024?

Es hängt alles von den Vorlieben des Benutzers ab. Anfänger im Budgeting können Goodbudget verwenden, das das traditionelle Umschlagsystem digitalisiert. Gleichzeitig ist Quicken Simplifi eine relativ erschwingliche Budgeting-App, die etwa $4 pro Monat kostet, um ihre Premium-Tools zu nutzen.

Q: Sind diese Budgeting-Apps es wert?

A: Die Verwendung einer Budgeting-App lohnt sich, da sie alle Finanzdaten und -aufzeichnungen in einer einzigen App integriert. Es bietet finanzielle Einblicke, setzt Ziele, kategorisiert Ausgaben und verfolgt den finanziellen Fortschritt des Benutzers.

Q: Welche ist die einfachste Budgeting-App zu verwenden?

A: Alle in diesem Artikel erwähnten Budgeting-Apps bieten eine intuitive Benutzeroberfläche. Trotzdem kannst du als Erstnutzer die App einfach navigieren und dich mit ihren Funktionen vertraut machen. Außerdem kannst du die kostenlosen Testversionen der App maximieren, um zu sehen, ob die Benutzeroberfläche zu dir passt.